Fondsparande Excel Mall - Gratis

1. Öppna fliken Instruktioner och läs arbetsgången. Bild 1 visar de viktigaste anvisningarna och definitionerna av anskaffningsvärde, aktuellt värde och portföljandel.
2. Gå till Fondregister och fyll i gula celler från fondens faktablad eller fondplattform. Ange ISIN, fondnamn, fondkategori, risknivå, årlig avgift, valuta och fondbolag.
3. Använd risknivå 1–5 och välj SEK, EUR eller USD i de styrda listorna. Ange avgiften som decimal, exempelvis 0,20 % som 0,002.
4. Öppna Portfölj och fyll i sparare, stad, konto, ISIN, månadssparande, antal fondandelar, anskaffningsvärde, aktuellt värde och datum för senaste uppdatering.
5. Kontrollera att ISIN matchar Fondregister. Fondnamn, fondkategori, risknivå och årlig avgift hämtas automatiskt, medan vinst eller förlust, avkastning och portföljandel räknas fram.
6. Gå till Dashboard och kontrollera nyckeltalen. Bild 4 visar översikten med totalt värde, riskindikator, fondkategori, fondnamn och sparare samt tre sammanställande diagram.
7. Uppdatera aktuellt värde och datum vid en fast tidpunkt, exempelvis sista kalenderdagen varje månad. Spara en kopia före större ändringar så att du kan följa utvecklingen över tid.

En privatperson använder ofta en fondöversikt när månadsinsättningen ska följas upp eller när sparandet ska ses över inför årsskiftet. För en familj med två inkomster kan separata rader för Erik och Anna visa både individuellt månadssparande och hela hushållets aktuella värde.

I Portfölj finns fält för sparare, stad och konto. Konto kan anges som ISK, KF eller Depå, vilket gör att du kan skilja sparformerna åt även när samma person äger flera fonder.

Vid månadens uppdatering

Uppdatera aktuellt värde från fondplattformen och skriv in datumet i formatet ÅÅÅÅ-MM-DD. En insättning på 2 000 kr per månad blir 24 000 kr på tolv månader, men värdet i Dashboard påverkas dessutom av fondens kursutveckling.

En småsparare med 95 000 kr i anskaffningsvärde och 108 500 kr i aktuellt värde får en orealiserad vinst på 13 500 kr, motsvarande cirka 14,21 %. Det är en beräknad utveckling före skatt och före eventuella kontospecifika effekter.

När du vill jämföra fonder

Fondregister passar när du har flera fondbolag eller kategorier. Sverigeindex, global aktiefond, räntefond och tillväxtmarknader kan registreras med egna risknivåer och avgifter, så att Dashboard visar hur värdet fördelas.

Bilderna hjälper dig att hitta rätt: bild 1 visar Instruktioner, bild 2 Fondregister och bild 3 Portfölj. Bild 4 visar Dashboard med nyckeltal och diagram.

Mallen visar avkastning före eventuell skatt. Skatten beror på om sparandet ligger i ISK, kapitalförsäkring eller vanlig depå, och uppgifterna i filen ersätter inte kontroll mot Skatteverket eller aktuella kontrolluppgifter.

ISK, KF och depå

På ISK beskattas du normalt genom en årlig schablonintäkt i stället för att deklarera varje försäljning. Kapitalförsäkring hanteras av försäkringsbolaget, medan en depå normalt innebär att försäljningar och utdelningar ska hanteras i deklarationen.

För depå är anskaffningsvärdet centralt. Köper du fondandelar för 95 000 kr och säljer dem för 108 500 kr är vinsten 13 500 kr före avdrag och beskattning. En kapitalvinst beskattas normalt med 30 % i inkomstslaget kapital, vilket motsvarar 4 050 kr på hela beloppet innan hänsyn till kvittning och andra kapitalposter.

Kontrollera fondens faktablad

Årlig fondavgift ska hämtas från fondens aktuella faktablad. En avgift på 0,20 % på 100 000 kr motsvarar ungefär 200 kr per år, medan 0,45 % motsvarar cirka 450 kr. Skillnaden är 250 kr per år före ränta-på-ränta.

Fondregister har validering för risknivå 1–5, valuta SEK, EUR eller USD och avgift mellan 0 och 1. Kontrollera ändå uppgifterna manuellt eftersom mallen inte hämtar kurser, avgifter eller skattebelopp automatiskt.

Den nedladdade filen använder engelska funktionsnamn och komma som argumentavskiljare. I svensk Excel visas exempelvis IF som OM, SUM som SUMMA, AVERAGE som MEDEL, VLOOKUP som LETARAD och IFERROR som OMFEL automatiskt.

Det dyraste felet är ofta att jämföra fel anskaffningsvärde med rätt aktuellt värde. Om du anger 72 000 kr i anskaffningsvärde men fondplattformen visar att insättningarna faktiskt uppgår till 82 000 kr, blir en portfölj på 80 000 kr felaktigt presenterad som en förlust på 2 000 kr i stället för en vinst på 2 000 kr.

Fel ISIN ger fel fonddata

Portföljens formel hämtar fondnamn, kategori, risknivå och avgift genom uppslagning på ISIN. Ett enda tecken fel kan göra att cellerna blir tomma eller att uppgifterna inte kopplas till rätt fond. Kontrollera därför ISIN mot fondplattformen före varje månadsuppdatering.

Avgiften skrivs in på fel sätt

Årlig avgift 0,20 % ska registreras som 0,002 om cellen är formaterad som procent. Skriver du 0,20 som procent blir resultatet 20 %, vilket överdriver kostnaden på 100 000 kr från cirka 200 kr till 20 000 kr.

En annan fälla är att blanda valutor. En fond i EUR kan inte summeras meningsfullt med SEK utan omräkning, och mallen innehåller ingen valutakonvertering. Registrera därför valuta korrekt och använd inte Dashboard som ett gemensamt kronbelopp förrän du har säkrat samma valuta.

Portföljandel räknas mot summan av aktuella värden i Portfölj. Ett tomt värde eller ett gammalt kursdatum kan alltså ändra helhetsbilden. Mallen har inga diagram i Portfölj och ingen automatisk kursimport, så manuell kontroll är en nödvändig del av rutinen.

Koppla uppdateringen till en befintlig kalenderpunkt: sista bankdagen varje månad eller dagen efter den automatiska månadsinsättningen. Det räcker ofta med 15 minuter för att kontrollera fondplattformen, uppdatera värden och skriva in datum.

Gör samma kontroll varje gång

• Kontrollera tre fält först: ISIN, aktuellt värde och senast uppdaterad.
• Jämför månadssparandet med autogirot. 4 000 kr per månad ger 48 000 kr på ett år om beloppet inte ändras.
• Kontrollera att avgiften står som procent och att konto är ISK, KF eller Depå.
• Läs riskindikatorn i Dashboard, men använd den som sammanställning – inte som ensam grund för fondval.

Skydda inmatningen

Fyll bara i de avsedda inmatningsfälten. Listvalen för konto, risknivå och valuta minskar felskrivningar, medan datavalideringen för värden begränsar månadssparande till 0–1 000 000 kr och värden till 0–100 000 000 kr.

Spara en filkopia med datum varje kvartal, exempelvis 2026-09-30. Det ger en enkel historik eftersom mallen inte innehåller en separat tidsserie eller automatisk import av tidigare månaders värden.

När du har hundratals transaktioner per månad bör du gå vidare till ett bokförings- eller investeringssystem med transaktionshistorik och automatisk rapportering. Den här mallen passar bäst för uppföljning av innehav och månadssparande, inte som ersättning för ett system som hanterar köp, sälj och deklarationsunderlag.